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Abogado de Fraude Bancario Miami – Diaz Law

FRAUDE BANCO

 

 

Usted trabaja duro para asegurar su éxito financiero. Las instituciones financieras trabajan arduamente para proteger sus activos, su información personal y su reputación de estar seguros. Pero los estafadores y ladrones siempre están trabajando en nuevos esquemas y tácticas para llegar a su dinero duramente ganado.

 

El fraude bancario es obtener o intentar obtener dinero o bienes al cuidado de una institución financiera a través del fraude. Es un delito federal y puede llevar a una persona a prisión por hasta treinta años. 18 U.S.C. § 1344

 

Tipos de fraude bancario

 

La banca ha evolucionado debido a los avances tecnológicos y la demanda de conveniencia de los consumidores. Desafortunadamente, este entorno solo hizo a los ladrones más sofisticados y ha creado muchos subconjuntos de este crimen. Estos son los tipos comunes de fraude bancario:

 

Fraude de identidad

 

La mayoría de las actividades de fraude bancario involucran algún elemento de fraude de identidad, que es el uso ilícito de la información personal de otra persona. Típicamente, esto comienza conel robo de identidad, Donde la información personal es obtenida o robada erróneamente. Florida reconoce esto y tiene una ley integral para cubrir todo uso criminal de información de identificación personal. De acuerdo con la FBI, “Los delincuentes pueden obtener la información que necesitan para asumir su identidad de una variedad de fuentes”. Aquí hay algunas:

 

• Preguntando Bien: Un ladrón de identidad puede intentar obtener información personal a través de una llamada telefónica simulando a un conocido o negocio encuentro. Si son lo suficientemente audaces, incluso pueden preguntar en persona, pero estas no son las únicas formas.

 

• Dumpster Diving: Los ladrones de identidad no temen ensuciarse un poco en busca de números de seguridad social, números de cuentas bancarias y otros detalles que puedan obtener más cerca de efectivo.

 

• Navegación por el hombro: Si son tímidos, los ladrones de identidad pueden recurrir a mirar a distancia cuando alguien ingresa su número de cuenta, pin o contraseña. . Eavesdropping también es un movimiento clásico para obtener detalles financieros.

 

Una vez que se obtiene la información personal, puede ocurrir cualquier tipo de fraude financiero. Puede usarse para abrir nuevas cuentas bancarias, préstamos y tarjetas de crédito. Pueden intentar un toma de posesión de la cuenta, donde asumen la identidad del titular de la cuenta. De esta manera, realizan transacciones y aparecen ante el banco como si fueran la persona adecuada.

 

 

Fraude de Internet

 

Internet facilita muchas transacciones financieras (compras, banca, inversiones), por lo que, por supuesto, es un campo de juego para el fraude bancario. fraude de Internet implica el uso de software, servicios de Internet o acceso a Internet para robar información personal y financiera o para aprovechar a las personas.

 

 

• Spam/Emails: Ya no es solo un príncipe nigeriano que pide ayuda. Los estafadores usan Ingeniería social Manipular a las personas para que entreguen detalles personales y sensibles. Ellos rastrearán sus redes sociales para averiguar qué y a quién le importa para que la solicitud parezca legítima.

 

 

 

• Phishing: Los estafadores pueden enviar un enlace a través de correo electrónico, texto o correo de voz que conduce a un sitio web falso diseñado para obtener información personal. El sitio web puede tener la apariencia de un banco real y solicitar contraseñas, números de tarjetas de crédito e información personal.

 

 

• Malware / Scareware / Ransomware: Esto implica el uso de virus para controlar o dañar los sistemas informáticos con la promesa (falsa) de restauración después del pago. . Incluso puede implicar mantener rehenes de datos personales o de negocios mientras se exige un número de cuenta o pago (generalmente en Bitcoin).

 

 

Fraude de tarjeta de credito

 

La mayoría de las personas tienen más tarjetas que dinero en efectivo en sus billeteras, pero eso no las hace menos vulnerables al robo. Estos delitos son procesados ​​bajo 18 U.S.C. 1029, 15 U.S.C. 1644 and in Florida 817.568
y puede acarrear multas de $ 10,000 o prisión de hasta diez años.

 

• Skimming : Esto ocurre cuando la banda magnética de la tarjeta se copia y duplica después de haber sido barrida para una transacción legítima. Luego, el ladrón puede desfilar por la ciudad como titular de la tarjeta, haciendo compras en línea o en persona.

 

• Toma de posesión de la cuenta: ¿Alguna vez perdió su tarjeta de crédito? ¿Necesitas cambiar tu dirección? Los estafadores pueden llamar a la institución financiera, simulando ser un titular de la cuenta y secuestrar la cuenta haciendo esas mismas preguntas.

 

¿Qué puedes hacer para protegerte?

• Revise sus cuentas para ver las transacciones que no realizó

• Cambie sus contraseñas con frecuencia

• Triture documentos con información de identificación personal

• No use WiFi pública; Obtenga una VPN segura

 

¿Qué hace si es víctima de un fraude bancario?

Siempre reporte la actividad sospechosa tan pronto como sea posible.

• Comuníquese con su institución financiera. Recuerde “ el propósito de un banco es hacer préstamos y proteja el dinero de los depositantes . ”

• En la Florida, Informe al Fiscal General en línea o llame al 1-866-966-7226

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